“中国金融机构金牌榜·金龙奖”由中国最权威的金融财经媒体《金融时报》设立

2012年，为盘活资金、最大限度发挥资金效能，浙江交通集团下属开云官方在线入口-开云(中国)财务有限责任公司应运而生。风雨九载，财务公司从起步的平平无奇，一跃成为在全国7家省级交投类财务公司和10家省内财务公司中各类规模和效益指标均位列第一的财务公司，跻身全行业第一梯队。截至2021年11月末，成员单位在财务公司开户数达513家，法人单位开户覆盖率98.56%，资金归集度高达97%。资金归集量更是从开业初期的仅为12亿元左右，到2020年7月份一度突破700亿元大关；贷款发放量从初期的8亿元。截至2021年10月末，完成集团旗下成员单位累计超过2755亿元的信贷投放。

“十三五”期间，公司围绕集团“一体两翼”业务布局，以“124”发展目标为指引，为集团圆满完成交通基础设施投融资和争创世界一流企业做出了积极贡献。成功摘得金融行业最高奖金龙奖“最佳资金管理财务公司”奖，并成为省属企业中唯一担任《中国财务公司》杂志和《财务公司行业发展报告》“一刊一书”的“双编委”智库单位，实现了从1.0到2.0的跨越式发展，为集团这艘巨轮破浪前行保驾护航。

作为集团“内部银行”，资金集中管理是发挥财务公司“集中资源、优化配置”功能的根本前提，为提升资金归集力度，财务公司不断实施利率优惠等市场化手段加强对成员单位的资金吸收力度，推进账户清理、研发个性化存款产品、完善资金归集模式。在公司开业第二年，就实现了集团高速公路板块和经营性板块成员单位的账户全覆盖。2016年7月、2018年3月，根据省委、省政府决定，省交通集团分别与省铁路集团和省商业集团合并重组，财务公司通过多次集中走访、会议沟通、业务培训、需求分析等一系列举措协助双方加深了解、减少顾虑，在短短2周内顺利完成了结算中心关闭、原资金池拆池以及资金集中管理平移等工作内容，归集资金近150亿元，快速提升了集团整体资金集中管理的规模和效率。为实现集团资金管理服务全覆盖，公司与集团旗下上市企业持续签订战略合作协议，在满足监管要求前提下，本着市场化导向，探索建立互利共赢的合作模式。2013年，公司以浙江交工个性化资金池建立为起点，着力推进完善成员单位资金池的建设与发展。为深入贯彻集团“走出去”的国际化战略，自2018年起，财务公司积极走访兄弟企业交流探索跨境资金业务，与人民银行等监管机构和部门学习请教跨境双向人民币资金池业务的政策法规和申请条件。在集团各成员企业和主办银行的协助下，历时11个月完成了申请材料准备及相关协议的签订工作，最终在2019年11月拿到人民银行额度为491.11亿元人民币的备案批复，实现了境内外非金融成员企业之间跨境人民币资金合规便捷的归集和余缺调剂，极大提高了资金运作效率。

在集团公司及股东单位的支持下，财务公司经历了四次增资扩股，注册资本由5亿元逐步增加到52.3亿元，达到了行业资本中上水平，为业务规模拓展和业务结构调整提供了强大的资本支撑。随着资金规模的不断提升，规模效应日渐凸显，财务公司的贷款能力、同业议价能力以及在银行间市场的自主融资能力得到显著增强。

在提升自身实力，发挥评级、规模和专业优势的同时，财务公司有效结合外界银行间的竞争合作关系，建立良好金融生态圈，不断压降集团综合融资成本。近年来，财务公司更是一手抓市场化创新融资，一手抓政策机遇。通过高速公路REITs试点等不断拓宽融资渠道，吃透用活利率政策，创新使用融资工具，实现集团债务结构再优化。

“十三五”期间，公司累计完成21个重点项目的项目融资，充分用足专项债、PSL贷款等低成本政策性资金，为集团节约了财务费用21亿元，有效提升了资本市场对集团的认可度。其中，通过直融替换节约融资成本6.49亿元，通过LPR低转、货币宽松时期降息等方式节约存量项目融资成本10.9亿元，通过公司自营业务置换原银行业务节约成本3.69亿元。期间，公司还助力集团获得中债资信AAA评级，进入国内最高信用评级行列，并持续维持银保监会对省内财务公司的最高监管评级。

2021年初，因集团国际化进程需要，财务公司接到开展集团国际评级的艰巨任务。在集团公司的全力支持和精心指导下，短短3个月的时间里，专题小组不断协调评级顾问及集团总部各部门，深入研究各评级机构的评级侧重点，逐项梳理国际评级过程中可能遇到的要点、难点，逐步形成了一整套评级框架及方案。20余场大小商榷讨论会，70多次的演示文稿修改，无数个加班沟通修改意见的夜晚，专题小组成员仔细打磨评级材料，反复演练评级场景。最终，集团以综合实力为立足点、政府支持为着力点、行业前景为着眼点，翔实提供各类财务数据及指标，充分展现集团竞争优势，打消了国际评级机构顾虑，获得惠誉及穆迪对集团在浙江省交通基础设施投资、建设和运营领域旗舰地位的首肯，顺利获得中国企业最高国际信用评级、全国省级交通行业唯一的（穆迪A1/惠誉A+）评级结果，得到了省政府领导的批示表扬，也为集团引入低成本境外融资、持续转型发展奠定了坚实的基础。

财务公司助力集团获得中国企业最高国际信用评级

2020年，公司在省内率先提出LPR降息转换的要求，面对银行的观望态度及不断下行的LPR趋势，顶住压力、逐项摸排，通过“存增联动、个别突破、带动他行”的战术操作，最终在规定时点前全面完成集团34个项目的LPR低转工作，涉及转换金额848亿元，预计每年节省约1.7亿元财务成本。今年以来，为助力我省高速公路投融资机制改革，公司抓红利、开先例，全力推进我省首单融资再安排工作落地。

九年来，为契合集团发展需要，财务公司不断拓展业务范围，提升综合服务水平。经中国银保监会批准，如今公司已具备除衍生品的各类有价证券投资业务资格。在满足省国资委不鼓励非金融企业做金融投资的监管要求下，财务公司充分发挥金融牌照优势，不断增强集团外部投资获利能力。

“十三五”期间，财务公司累计开展有价证券投资业务115亿元，以集团整体流动性管理为投资导向，以自营投资助力成员企业发债成本为协同目标，不断丰富投资品种，优化投资组合结构，逐年提高投资收益水平，平均投资收益率达到5.13%，为集团实现利润总额25亿元，年均复合增长率达38%。截至今年10月，公司在审慎合规前提下，稳健布局权益投资，实现了权益投资收益率22.50%，公司持有的定增股票更是在11月底实现了超141%的投资收益率。

公司还持续开拓产业链金融业务。以2019年与浙江杭钢国贸有限公司的首笔贴现金额为1000万元的“一头在外”票据贴现业务为起点，不断实现自我突破，在“十三五”期间新开展产业链金融业务超过5亿元。将沉淀在产业中的应付账款，转换为标准化供应链管理平台支付凭证，为金融端提供优质资产来源。今年以来，公司积极响应集团打造“数字交投”、加快数字化转型的发展目标，成功打造“交易融平台”，该平台采用行业领先的“产业链+区块链”双链模式，实现业务全线上化操作，运用人工智能提高业务效率和客户体验，运用区块链等先进技术保障平台安全性和交易信用。构建了“票据+凭证”的供应链金融生态体系。目前，交易融平台初步实现了票据的产业链上下游流转，并即将完成第二阶段建设，将集团优质信用传输至产业链生态圈各中间环节，减少成员企业交易成本，降低集团财务费用，赋能实体经济。

“十四五”期间，公司将着力推进数字化改革，以“建设数字财资、发展智慧金融”为数字化战略目标，以“业务线上化、服务敏捷化、数据价值化”为数字化转型路径，加强金融科技在司库建设和产融生态发展中的场景应用，不断优化客户体验和客户满意度，持续赋能集团主业产业发展。